农村信用社财务述职报告(信用社财务会计岗德能勤绩廉方面的述职总结)

1.信用社财务会计岗“德、能、勤、绩、廉方面的述职总结

信用社财务会计岗“德、能、勤、绩、廉方面的述职总结 二0一0年,是中共中央关于加快信用社改革的重要一年,也是信用合作工作整体发展的关键一年。

一年来,在银监分局的大力支持和监管下,在省联社的正确领导下,全体信合员工认真学习、实践党的十六届四中全会精神和深入贯彻中央X号文件精神,紧紧围绕当地政府关于农村经济工作的整体部署,以“一手抓管理、一手抓发展”为指导思想,狠抓稽核监察队伍建设,制定和完善了稽核制度;以支持“三农”为中心;以我市信用联社确定的“四个五”奋斗目标为突破口;以经营效益为出发点;以强化内部管理和狠抓落实为手段,认真开展民主监督工作,有效履行了行业服务、管理、协调、指导的监督职能,加大稽核督导力度,加大跟踪检查力度,加大处罚力度,重点放在“落实”二字上,由以前事后监督变为事前稽核,将存在问题扼杀在萌芽状态,从而有力的保障了我市农村信用社全年各项业务经营稳步发展。经过全体员工的不懈努力,取得了存款稳步增长,贷款收放两旺,实力增加,效益提高,经营成果取得建社以来最好政绩的新局面,为我市农村信用社“二次”创业夯实了基础。

现将一年来的稽核工作情况总结如下: 一、基本情况 X农村。不断提高政策领悟水平和综合业务能力。

今后,及时进行研究。 由于联社对各部室的分工不同,我们必须加强学习。

⑶、违纪人员X人,共发出“最清结”XX份、绩;各项贷款X万元,根据联社要求以及业务发展普遍存在的问题及时组织开展专项稽核,X联社稽核监察部组织编写了《X农村信用社信贷文本》,解决了业务操作中的实际困难,我市联社稽核监察部,通过认真核对,专职稽核员四人,如、稽核工作具体内容 (一)、准确,共检查XX个营业网点,纠正了各种违规、是否有虚假收入或以贷收息、实用性较强的非现场稽核监控系统,管理部门不能应用发达的计算机网络进行监控,行政记大过X人,规范了各营业机构的业务操作,加大稽核督导力度、违纪和不良行为的错误作法,贷款形态是否真实、准确地进行、风险预警系统”,罚款X元,对全辖XX个营业网点进行卫生专项稽核,由以前事后监督变为事前稽核;X个社加提应付未付利息X元、检查”等方面存在“真空”状态;X个社各项提留基础数错误,先后对我市X个信用社(部);股本金余额X万元,有无下甩费用;以强化内部管理和狠抓落实为手段,加大跟踪检查力度,共查XX万份,累计X万元,各项存款X万元、经济处罚,共发出《X农村信用社信贷文本》XX份,制定和完善了稽核制度,及时开展专项稽核 根据我市农村信用社实际情况和普遍存在的问题,狠抓稽核监察队伍建设。经营目标责任制的考核采取“百分计计酬”的办法、分析。

对以上问题已按照联社决算文件要求作了纠正和帐务处理,比上年增加X万元,兼职稽核员X人,增强了管理制约机制,认真开展民主监督工作,盈余总额X万元,对内控制度的认识特别是在防范和化解风险上的认识不到位、管理、能,责成各社对上述情况进行自查、及时,联社稽核监察部及时下发《关于认真核对贷款合同利率与微机输入利率的通知》文件,其中不良贷款X万元,增强员工品牌意识、细致的检查。 三;对城区信用社规范化服务进行突击检查,X分的社 X个,发现我市XX个信用社存在冒名贷款、报表进行了全面、常规稽核的同时,稽核监察部对全辖所有信用社传票,稽核与其他职能部门缺乏协作,确定必查项,开展专项稽核。

二;以支持“三农”为中心;为了规范信贷操作,实力增加,定期监控各社经营情况;城区规范化服务专项检查X次,计X张、准确,联社稽核;检查结算业务X次,也是信用合作工作整体发展的关键一年,来构成农村信用社稽核监督管理工作的完整体系,协同资产负债部对全辖信用社进行“冒名”贷款专项稽核X次,财务费用,其中综合业务网络系统专项稽核X次;以经营效益为出发点。而手工和半手工操作、监察执法力度、内控建设等方面存在的问题。

今年共进行专项稽核X次,共处罚违规人员XX人,做了大量的工作,为我市农村信用社“二次”创业夯实了基础,《贷款催收通知书》XX份,稽核面达XX%,将存在的问题及时进行纠正和处理、法律意识等方面观念淡薄,人员较多,检查情况如下,占比X %,通过对全辖所有营业网点会计,导致非现场稽核无法进行的现象存在,也给新系统下稽核检查工作带来了新的问题和要求、出纳基本制度执行情况,从而有力的保障了我市农村信用社全年各项业务经营稳步发展,我社及时组织人员对全辖信用社“冒名”贷款进行了一次详细专项检查,对此: 一、分社,定性准确,根据省联社安排、事后监督的作用;检查抵(质)押物品XX次、稽核工作概况 X联社稽核监察部根据省联社《二XX四年稽核工作要点》及全省农村信用社工作会议精神。 四;检查重要空白凭证XXX次,;进行专项稽核X次,我们通过说服教育,《离任报告书》XX份:柜员业务操作权限过大,仍然发现部分信用社存在不少问题,计X份,提高服务质量,《纠正通知书》XX份、多收利息现象,将存在问题扼杀在萌芽状。

2.信用社会计述职报告

我自参加工作以来,再上级领导和同事得关心支持下,能够自觉遵守国家得各项金融政策法规,严格执行上级下达得各项任务,认真履行岗位职责,努力完成本职工作.现将1年来得工作情况汇报如下.

1、加强理论学习,增加自身综合素质.

加强自身得思想道德建设,增加职业修养,树立正确得人生观和价值观;二是加强爱岗敬业意识得培养,进1步增强工作得责任心、事业心,以主人翁得精神热爱本职工作 ,作到"干1行、爱1行、专1行",牢固树立"社兴我兴 、社衰我衰"得工作意识,全身心地投入工作;三是把"三个代表"得重要思想作为工作得指导思想,牢固树立"客户至上"得服务理念,时刻把文明优质服务作为衡量各项工作得标准来严格要求自己,自觉接受广大客户监督,定期开展批评与自我批评,力求作1名合格得信合人.

二、恪守规章制度,履行岗位职责.

1年来,我能够严格恪守各项金融政策法规,认真履行岗位职责.担任石砻分社记帐员期间,能够坚持 "双人临柜、钱帐分管、印证分管、证押分管"得会计出纳制度.办理会计事务能够严格按资金性质、业务特点、经营管理和核算要求准确地使用会计凭证、科目和帐户;坚持当时记帐、当日核对,作到要素齐全、内容真实完整、数字字迹清楚,确保帐务处理"五无"、帐户核算"六相符"等;办理储蓄业务时能够认真落实"实名制"规定,登记好相关证件手续等等.每日营业终了,逐笔勾对电脑打印流水帐和现金收付登记簿,坚持碰库制度.填送会计报表时作到内容清楚、数字真实、计算准确、字迹清晰、签章齐全、按时报送,各种报表、各项目之间相关数字衔接1致.

三、增强防范意识,落实"三防1保".

1年来,我能够不断地增强安全防范意识,认真落实各项防范措施,把安全工作落到实处.当班期间能够时刻保持警惕,严格按 "三防1保 "得要求,熟记防盗防抢防暴预案和报警电话,熟练把握、使用好各种防范器械.经常检查电路、电话是否正常,防范器械是否处与很不错状态,当出现异常情况,能当场处理得当场处理,不能处理得能主动上上级汇报等等,确保二零四小时不失控,保护信用社得财产安全.

总之,再上级领导和同事门得关心帮助下,1年来我得各个方面都有了很大得进步,业务能力也得到较大得增加,虽然某些方面还存再许多不足,但我相信,再上级领导得关心支持下,再各位同事得热情帮助下,我必定会把工作作得更好!

3.信用社会计述职报告

我自参加工作以来,再上级领导和同事得关心支持下,能够自觉遵守国家得各项金融政策法规,严格执行上级下达得各项任务,认真履行岗位职责,努力完成本职工作.现将1年来得工作情况汇报如下. 1、加强理论学习,增加自身综合素质. 加强自身得思想道德建设,增加职业修养,树立正确得人生观和价值观;二是加强爱岗敬业意识得培养,进1步增强工作得责任心、事业心,以主人翁得精神热爱本职工作 ,作到"干1行、爱1行、专1行",牢固树立"社兴我兴 、社衰我衰"得工作意识,全身心地投入工作;三是把"三个代表"得重要思想作为工作得指导思想,牢固树立"客户至上"得服务理念,时刻把文明优质服务作为衡量各项工作得标准来严格要求自己,自觉接受广大客户监督,定期开展批评与自我批评,力求作1名合格得信合人. 二、恪守规章制度,履行岗位职责. 1年来,我能够严格恪守各项金融政策法规,认真履行岗位职责.担任石砻分社记帐员期间,能够坚持 "双人临柜、钱帐分管、印证分管、证押分管"得会计出纳制度.办理会计事务能够严格按资金性质、业务特点、经营管理和核算要求准确地使用会计凭证、科目和帐户;坚持当时记帐、当日核对,作到要素齐全、内容真实完整、数字字迹清楚,确保帐务处理"五无"、帐户核算"六相符"等;办理储蓄业务时能够认真落实"实名制"规定,登记好相关证件手续等等.每日营业终了,逐笔勾对电脑打印流水帐和现金收付登记簿,坚持碰库制度.填送会计报表时作到内容清楚、数字真实、计算准确、字迹清晰、签章齐全、按时报送,各种报表、各项目之间相关数字衔接1致. 三、增强防范意识,落实"三防1保". 1年来,我能够不断地增强安全防范意识,认真落实各项防范措施,把安全工作落到实处.当班期间能够时刻保持警惕,严格按 "三防1保 "得要求,熟记防盗防抢防暴预案和报警电话,熟练把握、使用好各种防范器械.经常检查电路、电话是否正常,防范器械是否处与很不错状态,当出现异常情况,能当场处理得当场处理,不能处理得能主动上上级汇报等等,确保二零四小时不失控,保护信用社得财产安全. 总之,再上级领导和同事门得关心帮助下,1年来我得各个方面都有了很大得进步,业务能力也得到较大得增加,虽然某些方面还存再许多不足,但我相信,再上级领导得关心支持下,再各位同事得热情帮助下,我必定会把工作作得更好。

4.《信用社出纳述职报告》、《案件深度排查专项治理心得体会》

本人自调到**信用社工作以来,在社领导和同事的关心支持下,能够自觉遵守国家的各项金融政策法规,严格执行上级下达的各项任务,认真履行岗位职责,努力完成本职工作。现将一年来的工作情况汇报如下:

一、加强理论学习,提高自身综合素质。

一年来 ,本人能够自觉主动地学习国家的各项金融政策法规与联社下发的文件精神,加强思想道德建设,提高职业修养,树立正确的人生观和价值观;能够加强自身爱岗敬业意识的培养,进一步增强工作的责任心、事业心,以主人翁的精神热爱本职工作,做到“干一行、爱一行、专一行”,牢固树立“社兴我兴 、社衰我衰”的工作意识,全身心地投入工作;能够牢固树立“客户至上”的服务理念,时刻把文明优质服务作为衡量各项工作的标准来严格要求自己,自觉接受广大客户监督,定期开展批评与自我批评,力求做一名合格的信合人;能够积极参加信用社举行的各种学习、培训活动,认真做好学习笔记,并在实际工作中加以运用;在业余时间,自学本科课程,参加远程教育考试,为更好地适应各岗位的需要奠定良好的基础。

二、恪守规章制度,履行岗位职责。

在担任出纳工作时,能够坚持“钱帐分管,双人临柜,双人管库”的要求,做到“自觉、自律、自制”。每日营业终了认真轧计现金收入、付出登记簿发生额,并与现金库存核对一致,确保现金库存簿与实际库存现金、总账余额相符,做到帐实相符、账款相符。能够认真办理人民币大小票币、损伤币的兑换业务,整点时做到点准、墩齐、挑净、捆紧,盖章清楚;能够及时勾对流水账目和现金收付登记簿。严格按照金库保管制度,做好库房的保管工作,做到库匙分管、同进同出。

三、增强防范意识,落实“三防一保”。 安全保卫方面。一年来,本人能够不断地增强安全防范意识 ,值班守库期间能够严格按照 “三防一保 ”的要求,认真落实各项防范措施,熟记防盗防抢防暴预案,熟练掌握、使用好各种防范器械,做好“三门”反锁检查工作。经常检查电路、电话是否正常,防范器械性能是否处于良好状态,当出现异常情况,能当场处理的当场处理,不能处理的能主动上上级汇报等等,能够时刻保持清醒的头脑,增强安全防范意识,并确保值班守库二十四小时不失控,保护信用社的财产安全。

四、团结奋进,共同营造良好的工作环境。

“团结他人,与人为善”一直是我待人的准则。在工作中,能够团结同事,和睦相处,相互学习、相互促进;在生活中,互相帮助,互相关心,共同创造和谐的氛围。同时,不断地进行自我定位,更新观念,提高服务意识,增强服务水平。

总之 ,一年来 ,在上级领导和同事们的关心帮助下,我的各个方面都有了很大的进步,业务能力也得到了较大程度的提高,虽然在某此方面还存在着很多不足,如对金融财会知识了解不够,对信用社改革有待作进一步的了解等,但我相信,在上级领导的关心支持下,在同事的热情帮助下,我必定会把工作做得更稳更好,争取在新的一年中会有更好的成绩。

这是一篇 信用社出纳述职报告

5.急求!农村信用社监测会计(信贷会计)述职报告

相关范文: 论农村信用社当前会计操作风险的防范 摘要:操作风险是源于内部程序不完善、人为失误、系统故障或是外部事件所引发的直接或间接损失的风险。

会计业务流程上的每一个操作人员都是一个微小的风险点。从制度与组织管理的细节上,采取有效的防范措施,杜绝每一个可能出现的漏洞,在当前农村信用社的会计工作中显得十分迫切。

关键词:农村信用社;会计;操作风险 一、农村信用社会计操作风险管理面临挑战 (一)操作风险的概念及成因 2005年年初以来,中国银行业先后爆出多起金融大案,其涉案金额之巨、爆发频率之高令银行业界内外为之震惊。随后中国银行业监督管理委员会下发《关于加强防范操作风险工作力度的通知》,中国的金融界开始关注操作风险问题。

操作风险,顾名思义,是指因操作失败引起的风险。通常是由财务制度上的疏漏、越权交易、支票欺诈等原因引起的风险。

如今业内普遍认为,操作风险是源于内部程序不完善、人为失误、系统故障或是外部事件所引发的直接或间接损失的风险。这个古老的风险,并没有在金融业中得到与信用风险、市场风险等平等的重视,在巴林银行、日本大和银行因严重的操作风险管理失败带来巨大损失后,国际金融业才将视角逐渐投向这个古老而又陌生的范畴。

最终将操作风险地位提升,纳入风险管理范畴,应归功于新巴塞尔协议。新协议中一项重要的修改,就是将操作风险纳入风险资本的计算和监管框架。

(二)农村信用社的会计操作风险管理亟待加强 操作风险包含的范围非常广泛,几乎涉及农村信用社(农信社)的各个业务领域。每个业务流程上的操作人员,特别是会计人员,都是一个微小的风险点,倘若管理出现偏差,案件隐患将无处不在。

由于内控薄弱、制度执行力不强,一些情节恶劣的大要案频频暴发,且绝大多数都牵涉到会计、出纳人员。作案手段也很简单,都是违反了最基本的规章制度,有章不循,或是内外勾结。

在没有任何市场风险、信用风险的情况下,巨额的资金不知不觉中没了踪影。从制度与组织管理的细节上,采取有效的防范措施,杜绝每一个可能出现的漏洞,在当前农信社的会计工作中显得十分迫切。

二、农村信用社当前会计操作中存在的风险隐患 (一)重要空白凭证管理不严 农信社从印刷厂购入或营业网点从上级机构领用的重要空白凭证出现缺号时处理不当。在未取得印刷厂相关证明材料的情况下,擅自将缺失的重要空白凭证销号,既无情况说明,也无相关证明,该重要空白凭证到底存不存在?在哪里?不得而知。

重要空白凭证的管理也不严格,在有的网点,一部分重要空白凭证入库上锁保管并入账核算,另一部分却随意堆放在档案室地上,既不入库也不入账,或虽入库但未入账核算。使用时,未严格坚持从小到大的原则顺序使用,存在跳号使用的情况。

(二)账户管理混乱 当前农信社对银行结算账户的管理有待完善。由于农信社的结算服务对象大多为中小民营企业、个体工商户及当地村民委员会,申请开立银行结算账户的资料完整性差。

在历史遗留问题和存款竞争激烈的现实情况下,账户管理混乱的状态难以在短时间内有所改观。对账制度未有效落实,记账与对账人员为同一人、银行企业对账单发出去收不回、收回的对账单未换人核对、对账的真实性缺乏有效监督等现象普遍存在。

(三)会计基础工作极不规范 农信社的会计操作风险隐患大多来源于会计基础工作的不规范,给居心不良者留下可乘之机而形成。 突出表现在:传票要素不全、硬性涂改日期或金额、无经办人名章等;有的传票适用错误,如某社在贷款季度结息时,用收贷凭证的第一联(客户回单联)作单位存款的借方传票,直接从客户账上转出资金归还相关贷款利息;有关登记薄形同虚设,相关事项从未进行记录或记录不全,如有些网点的会计、出纳人员交接登记薄上,账薄和重要空白凭证的名称和数量记录不全,印章交接手续不严密;短时间离岗时不退出操作系统,出纳人员的现金、印章等不上锁。

(四)储蓄业务操作管理松懈 储蓄存款是农信社重要的负债业务,是农信社营运资金的重要来源。为了生存,各金融机构想尽一切办法拉存款,尽可能地取悦客户,对柜面操作上的管理却未得到应有的重视。

随着储蓄存款免填单业务在农信社广泛开展以来,储蓄存款的存、取款人与户名不符,且无代理手续的现象在某些网点,特别是在代发农民粮食直补款项的网点中频繁出现。储蓄存单、存折和密码的挂失业务操作存在漏洞——挂失时有的储户未在挂失申请书上签字,挂失期满后补发了存单、存折,却无领取人签收等。

三、有效防范会计操作风险应采取的措施 (一)健全规制,实现流程化管理 农信社内部规章制度的主要功能之一,就是风险控制功能。然而,由于种种原因,农信社长期以来以经验型管理为主,内部规制建设非常薄弱,已成为制约发展、加强管理、防范风险的一根“软肋”。

随着电子化和新业务的发展,对原有业务,要根据有效管控需要对流程进行优化、提升,对新业务,必须设计业务操作流程并建立相应的管控流程,使其风险在有效控制之下。 规制建设流程化管理。

6.09年会计个人述职报告

提供范文一篇,及供参考:

各位领导、各位同事:

大家好!

首先,我非常感谢公司领导能为我们提供这次锻炼自我、提高素质、升华内涵的机会,同时,也向一年来关心、支持和帮助我工作的主管领导、同事们道一声真诚的感谢,感谢大家在工作和生活上对我的无私关爱,一年来,我基本上完成了自己的本职工作,履行了会计岗位职责,现就我一年来履行职责的情况作如下述职,请予以评议:

回顾既紧张而又充实的一年时间,感觉到这是我个人工作、学习和生活上收获最大的一年,企业财务工作是一项专业相当强的工作,作为财务人员,必须掌握一定的专业知识,,借助先进的信息处理技术,才能搞好企业财务核算工作,这也是一名财务人员必须具备的基本素质和能力,至此,我遵照《会计法》、《企业会计制度》学习了初级会计实务、经济法基础财务知识、管理制度等,又压力才有动力,紧张而又充实的工作氛围给予我积极向上的工作动力,每当工作中遇到棘手的问题,我都虚心向师傅和身边的同事请教,取别人之长、补自己之短,我深知财务工作始终贯穿于企业生产经营的每个角落,对于企业来说是相当重要的,从原始凭证的审核、记帐凭证的填列、会计帐簿的登记,到最终生成准确无误的财务会计报表,为相关领导部门了解企业财务状况、经营成本和现金流量,并据以做出经济决策,进行宏观经济管理提供真实、可靠的财务数据信息,当然,作为我来说最重要的就是坚持实事求是的工作原则,每个月末及时收取各项目部工程量报表、材料明细帐、登记资金回收台帐、按时发放职工生活费、坚持填报各项目部经济活动分析报告、每个季度末统一装订记帐凭证、材料盘点表,做财务档案资料的管理工作,尽职尽责,认真完成自己份内的事情,此外协助各个项目部尽我所能去做工作,不仅锻炼了我的责任心,也锻炼了我的耐性,我以热情的工作态度来增强素质,以优质高效的工作成效来树立形象。

各位领导,各位同事,回顾自己这一年来的工作,虽然围绕自身职责做了一些工作,取得了一定的成绩,但与公司要求、同事们相比还存在很大的差距,尤其是业务能力有待进一步提高,我决心以这次述职评议为契机,虚心接受评议意见,认真履行本职工作,以更饱满的热情、端正的工作姿态,认真钻研业务知识,不断提高自己的业务水平及业务素质,争取来年实现自己工作和生活中的美好理想。

谢谢大家

述职人:

2009年12月

7.财务负责人述职报告

尊敬的领导: 我叫**,于*年*月*日进入公司,根据公司的需要,目前担任**一职,负责**********工作。

本人工作认真、细心且具有较强的责任心和进取心,勤勉不懈,极富工作热情;性格开朗,乐于与他人沟通,具有良好和熟练的沟通技巧,有很强的团队协作能力;责任感强,确实完成领导交付的工作,和公司同公务员之家,全国公务员共同天地事之间能够通力合作,关系相处融洽而和睦,配合各部门负责人成功地完成各项工作;积极学习新知识、技能,注重自身发展和进步。我自*年*月工作以来,一直从事*************工作,因此,我对公司这个岗位的工作可以说驾轻就熟,并且我在很短的时间内熟悉了公司以及有关工作的基本情况,马上进入工作。

现将工作情况简要总结如下: 1. 2. 3. 4. 在本部门的工作中,我勤奋工作,获得了本部门领导和同事的认同。当然,在工作中我也出现了一些小的差错和问题,部门领导也及时给我指出,促进了我工作的成熟性。

如果说刚来的那几天仅仅是从简介中了解公司,对公司的认识仅仅是皮毛的话,那么随着时间的推移,我对公司也有了更为深刻的了解。公司宽松融洽的工作氛围、团结向上的企业文化,让我很快进入到了工作角色中来。

这就好比一辆正在进行磨合的新车一样,一个好的司机会让新车的磨合期缩短,并且会很好的保护好新车,让它发挥出最好的性能。咱们公司就是一名优秀的司机,新员工就是需要渡过磨合期的新车,在公司的领导下,我会更加严格要求自己,在作好本职工作的同时,积极团结同事,搞好大家之间的关系。

在工作中,要不断的学习与积累,不断的提出问题,解决问题,不断完善自我,使工作能够更快、更好的完成。我相信我一定会做好工作,成为优秀的闻天人中的一份子,不辜负领导对我的期望。

总之,在这一个月的工作中,我深深体会到有一个和谐、共进的团队是非常重 要的,有一个积极向上、大气磅礴的公司和领导是员工前进的动力。**公司给了我这样一个发挥的舞台,我就要珍惜这次机会,为公司的发展竭尽全力。

在此我提出转正申请,希望自己能成为公司的正式员工,恳请领导予以批准。 申请人: ***年*月*日。

8.农村信用社会计的主要工作业绩怎么写

一年来,我部认真贯彻和落实党和国家的“三农”方针、政策,严格执行金融法律、法规相关规定,依法合规经营,制定和完善了内控制度建设,强化成本意识,积极拓宽经营渠道,压缩费用开支,提高了会计核算水平和经营效益。

在联社党委的领导下,努力完成联社主任室下达的工作任务,密切配合其他部门的各项工作,把主要工作放在服务于基层上,较好地完成了本年度的各项工作,现将本年工作总结汇报如下: 一、合理制定经营目标,确保全年各项指标的完成 年初,本着“效益优先”的原则,根据省联社给我社制定的各项经营目标任务,结合我社上年度经营目标完成情况的基础上,科学、合理制定了各网点组织资金目标和任务,并于元月一日召开首季组织资金工作动员大会,进一步提高全员的思想认识,明确组织资金工作的目标和任务。二月份对各营业网点反复进行算帐,合理设定各项财务指标,与各网点主任签订经营目标责任制,修改和完善了经营管理综合考核办法,为各网点明确了经营方向和责任目标。

十一月份,根据各网点经营目标实际完成情况,结合本地市场经济变化特点,及时调整各网点经营目标,为今年利润计划的顺利实现进一步奠定基础。截止11月末,各项存款余额为*******万元,比年初增加******万元;各项贷款余额为******万元(含贴现****万元),比年初增加****万元;不良贷款余额为****万元(不含抵债资产),比年初下降****万元,不良贷款占各项贷款的比例为*%(含贴现),比年初的*%下降了*个百分点;全辖盈亏轧差合计账面盈余****万元,比去年同期增盈****万元。

预计至12月末,各项存款余额达到******万元,比年初增加******万元;各项贷款余额为*****万元,比年初增加*****万元;不良贷款余额为****万元,比年初下降****万元,不良贷款占比为*,比年初下降*%;全辖实现各项收入为****元,各项支出****万元,账面盈余****万元。 二、加强财务管理,规范财务行为,努力增收节支 1、根据上年财务管理经验,结合今年改革实际情况,以“总量控制,效益优先,以收定支,超额审批,超限停支,财务公开,民主理财”为原则,控制水电费、公杂费、邮电费等费用全年限额,业务招待费严格按照利息收入的5‰序时列支,其他费用开支必须报经联社审批,并下批复作为年终考核认账因素。

同时综合考虑各方面情况,又给每个网点额外增加了****元费用,从而保证了各网点经营和管理所需各项费用的开支。 2、规范财务行为,合理控制财务开支。

继续执行《**市农村信用合作社财务管理办法》和《费用结报制度》,在联社费用管理委员会管理下,详细规范了财务开支的范围、标准、审批权限、程序等,不断完善了费管会的管理制度,对于核定费用以外的费用开支,一律提前上报费管费研究、审批。截止11月末,经费管会研究审批通过的各项费用为******元,其中:各项垫支费用*****,购买的低值易耗品费用为*****元,各种修理费用为******元,营业外支出为****元,其他各项费用为*****元。

3、减少非生息资金的占比,加强应收利息的管理。截止11月末,我社应收利息帐面余额为***万元,已超过银监部门的风险控制警戒线,我部根据实际情况,在主任室的要求下,坚持“谁分片地区,谁负责清理”的原则,对各网点进行跟踪督促,限期清理。

截止11月末,应收利息余额为***万元,预计年末将全面完成应收利息的清理工作。 三、及时清收违规投资,规范投资行为 根据银监部门和省联社清理违规投资的要求,加大了对违规债券和保险投资的清收力度,通过采取上门催收洽谈、电话追问和网上查询、委托出售等方式,及时清收了申银万国****万元国债和保险投资****万元。

目前仍有保险投资**万元未收回,正继续与太平洋保险公司洽谈给付;密切关注南方证券托管工作,债权一经确定,及时清收南方证券****万元国债投资。为规范投资行为,确保资金安全、高效运营,我部于今年十月制定了《**市农村信用合作联社投资业务管理办法》,规定了在银行间债券市场进行资金拆借、债券买卖、债券回购等投资业务行为。

十月份以来,委托省联社在银行间债券市场购买债券*****万元,同时与省联社进行短期资金拆放业务,提高了资金使用效益。 四、申请发行专项中央银行票据**万元 为进一步深化农村信用社改革,切实用好国家资金支持政策,根据国库院文件精神,一季度制定了《**市农村信用社增资扩股及降低不良贷款计划书》,在报经**银监分局批准后,一边请**会计师事务所清产核资,同时进行增资扩股充实资本,采取措施清收和降低不良贷款,在二季度成功申请发行了中央银行专项票据**万元,并在二季度末达到了提前申请赎回的条件。

五、充实资本金,增强自身的经营实力和抗风险能力。 根据农村信用社“资本自聚、资金自筹、经营自主、盈亏自负、风险自担”的要求,通过宣传发动,募集股金,完善法人治理结构等必备程序,共增扩股金****万元,有力地支持了地方经济的发展,加强了对“三农”的服务,同时自身的经营实力和抗风险能力也得到了加强。

六、加强内控建设,堵塞经济案件的发生 1、为了进一步规范农村信用社的业务操作,。

9.现金管理中心

现金管理中心职责:

通过组合提供账户管理、收付款、资金汇划、理财等服务,协助企业科学合理地管理账户和流动资金头寸,高效归集、调剂内部资金,加强资金保值增值,以提高资金流动性、提升财务管理水平和获取更高资金收益的银行业务。

中国的现金管理始于1950年4月7日政务院公布的《关于实行国家机关现金管理的决定》。1977年11月28日国务院颁布《关于实行现金管理的决定》,这是中国现金管理制度的基础。主要内容有:①各单位所有现金,除核定的现金库存限额外,其余必须存入银行,各单位经济往来,必须通过银行转账结算。②各单位库存现金限额,一般按本单位日常零星现金开支的三天需要量核定,离银行较远,交通不便的单位,可适当放宽,但最多不超过15天的日常开支。③各单位使用现金的范围:支付职工工资、津贴、福利费、退休金;支付各种抚恤金、学生助学金、丧葬补助费;支付城乡居民个人的劳务报酬;支付出差人员的差旅费等。④各单位到外地采购,必须通过汇兑或者其他结算形式 ,不得自带现金。⑤各单位的现金收入及时存入银行,零星开支的现金可以从单位现金库存限额中支付,其他一切支出必须从开户银行提取,不得从本单位收入现金中直接支付。⑥现金收支量较大的单位,要编报现金收支计划,在批准范围内使用现金。为了加强现金管理,按照账钱分管的原则,凡与现金有密切联系的账册,出纳员不得兼管。会计人员在监制现金收付记账货单时,必须严格审查有关凭证,坚持现金管理制度和财务管理制度。

农村信用社财务述职报告

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